VANTAGGI E FUNZIONAMENTO

LA CONSULENZA INDIPENDENTE IN BREVE

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1. Analisi e check up di portafoglio
Report pdf della situazione esistente per analizzare l’efficienza degli investimenti (costi, rischi ecc.)
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2. Incontro ed esamina situazione finanziaria e patrimoniale
Si analizza congiuntamente la situazione nel dettaglio, gli obiettivi e le necessità
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3. Definizione offerta
Viene definita l’offerta e dettagliata la parcella richiesta in accordo con il Cliente
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4. Accettazione offerta e firma contratto
Accettata l’offerta si procede con l’implementazione del piano sulla base della pianificazione effettuata
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5. Invio raccomandazioni d’investimento
Viene inviata la raccomandazione d’investimento ed implementata ulteriormente la pianificazione finanziaria.
Il Cliente può mantenere il patrimonio nella propria Banca abituale o può decidere di cambiarla.
Lo Studio non ha categoricamente accesso ai conti dei Clienti, verifica esclusivamente l’operato della Banca.
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6. Monitoraggio di portafoglio e rendicontazioni periodiche
Il portafoglio viene costantemente vigilato e gli investimenti sono monitorati continuativamente; in caso di necessità vengono proposte le modifiche necessarie o si procede con eventuali ribilanciamenti se necessari.

VANTAGGI

  • La Direttiva MiFID sancisce la separazione netta tra vendita e consulenza: il consulente indipendente consiglia, non vende;
  • Il consulente non dispone del denaro del Cliente e non richiede ulteriori aperture di conto corrente;
  • Il Cliente è l’unico soggetto che esegue le operazioni di acquisto e vendita raccomandate, la Banca è uno strumento operativo di esecuzione;
  • Le raccomandazioni sono fornite dal consulente tramite i propri canali di analisi ed informazione indipendenti;
  • Vengono selezionati i migliori prodotti tra tutti quelli presenti sul mercato, senza vincoli commerciali di vendita o distribuzione

ESEMPIO REALE
OTTIMIZZAZIONE PORTAFOGLIO

Portafoglio Cliente

Composizione inefficiente:
Costo portafoglio 1,1% – Rendimento 5 anni 13%

Portafoglio Cliente Ottimizzato

Composizione efficiente:
Costo portafoglio 0,1% – Rendimento 5 anni 20%

L’efficientamento ha consentito un risparmio di circa il 90% dei costi,
che ha generato un incremento di rendimento di circa 7 punti percentuali (circa 1,4% annuo)

I SERVIZI

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PORTFOLIO ADVISORY
consulenza assicurativa e previdenziale icona
WEALTH ADVISORY
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CORPORATE ADVISORY

I MIEI VALORI

Sono un professionista imparziale al servizio dei tuoi interessi e con cui pianificare il futuro.

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