Liberi da Conflitti di Interesse
In qualità di Consulente Finanziario Indipendente, la mia priorità è la Sua serenità finanziaria. Sono libero da conflitti d’interesse e remunerato unicamente da Lei. Questo significa che i miei consigli sono imparziali e mirati esclusivamente ai Suoi obiettivi.
Costi Chiari, Servizi Completi
La trasparenza è fondamentale. Con me, conosce fin da subito i costi del servizio. La mia consulenza va oltre i semplici investimenti, abbracciando tutti gli aspetti del Suo patrimonio.
Riservatezza e Privacy
La massima riservatezza e sicurezza dei dati dei clienti sono principi cardine. Il trattamento delle informazioni finanziarie e personali avviene con la massima cura, in conformità con le normative vigenti. Rigorosi protocolli interni e misure tecniche garantiscono la protezione dei dati, tutelando la serenità finanziaria del cliente.
Controllo Diretto sui Suoi Fondi
La Sua sicurezza è la mia priorità. Seguendo le normative vigenti, non gestisco direttamente i Suoi fondi. Fornisco raccomandazioni chiare, ma il controllo delle operazioni resta nelle Sue mani.
Unico Punto di Riferimento
Semplifichi la gestione del Suo patrimonio. Con me, un unico interlocutore per tutti i Suoi conti, in Italia e all’estero, e per le Sue fiduciarie. Una visione d’insieme per ottimizzare ogni aspetto e presidiare il rischio complessivo.
Rete di Esperti al Suo Servizio
Mi avvalgo di una rete di collaboratori e partner qualificati per offrirLe un supporto completo in ogni fase. Un team di esperti al Suo servizio per una gestione patrimoniale strutturata.
Un Partner Finanziario a Lungo Termine
A differenza dei consulenti legati a istituzioni finanziarie (soggetti a cambi di mansioni o di “casacca”), offro stabilità e continuità. Il Suo piano finanziario è al sicuro, anche se cambiano le circostanze.
Scelte Flessibili, Indipendenza Garantita
La Sua indipendenza è importante. Se desidera cambiare banca, La accompagnerò nel processo, mantenendo intatta la strategia finanziaria costruita insieme.
Prodotti Finanziari Ottimizzati per Lei
Collaboro con primarie società di analisi indipendenti per selezionare i migliori prodotti finanziari sul mercato, strutturare Asset Allocation personalizzate, senza vincoli commerciali. La Sua soddisfazione è la mia priorità.
Iscrizione Albo, Vigilanza OCF e CONSOB, Standard CFP®
La mia iscrizione all’Albo dei Consulenti Finanziari (sezione AUTONOMI v. INDIPENDENTI), la vigilanza di OCF e CONSOB e gli standard di eccellenza della certificazione CFP® sono garanzie di competenza e integrità.
FUNZIONAMENTO
Analisi Iniziale del Suo Patrimonio
Iniziamo con una panoramica completa del Suo patrimonio esistente. Analizzeremo i Suoi investimenti, le Sue passività e la Sua situazione finanziaria attuale per ottenere un quadro chiaro di partenza.
- Utilizziamo strumenti avanzati di analisi finanziaria e patrimoniale.
- Riceverà un report dettagliato con una valutazione obiettiva del Suo patrimonio.
Definizione degli Obiettivi e della Sua Situazione Finanziaria
Insieme, definiremo i Suoi obiettivi finanziari a breve, medio e lungo termine. Esploreremo le Sue aspirazioni, le Sue preoccupazioni e il Suo orizzonte temporale per creare una strategia su misura.
- Questionario personalizzato per comprendere appieno le Sue esigenze e il Suo profilo.
- Colloquio approfondito per esplorare le Sue priorità.
Strategia Finanziaria Personalizzata: La Sua Roadmap
Svilupperemo una strategia finanziaria completa, considerando tutti gli aspetti rilevanti: pianificazione patrimoniale, previdenziale, assicurativa, fiscale e successoria. Questa sarà la Sua ‘roadmap’ verso il successo finanziario.
- Piani personalizzati per ogni esigenza specifica.
- Simulazioni e proiezioni per valutare diverse opzioni.
Costruzione del Suo Portafoglio Ottimizzato
Creeremo un portafoglio di investimenti diversificato e ottimizzato per i Suoi obiettivi e il Suo profilo di rischio. Se necessario, costruiremo dei sotto-portafogli dedicati a specifici obiettivi.
- Selezione accurata degli strumenti finanziari.
- Ottimizzazione del rapporto rischio/rendimento.
Raccomandazioni e Azioni: diamo vita al Suo Piano
Le fornirò raccomandazioni chiare e concise, supportate da analisi approfondite. La guiderò nell’attuazione del piano, passo dopo passo.
- Raccomandazioni personalizzate via mail, o piattaforma dedicata.
- Assistenza continua per l’implementazione delle decisioni.
Monitoraggio Continuo e Aggiornamenti: il Suo Patrimonio in evoluzione
Monitoreremo costantemente il Suo portafoglio, effettuando revisioni periodiche e apportando gli aggiustamenti necessari in base alle evoluzioni del mercato e ai Suoi obiettivi.
- Rendicontazioni periodiche chiare e dettagliate con frequenza trimestrale.
- Incontri di revisione regolari.
L’ottimizzazione degli investimenti per obiettivo con l’utilizzo di strumenti efficienti, apporta anche benefici ai rendimenti di portafoglio
Portafoglio Cliente Originario
Composizione inefficiente:
Costo portafoglio 1,1% – Rendimento 5 anni 13%
Portafoglio Cliente Ottimizzato
Composizione efficiente:
Costo portafoglio 0,1% – Rendimento 5 anni 20%
L’efficientamento ha consentito un risparmio di circa il 90% dei costi,
che ha generato un incremento di rendimento di circa 7 punti percentuali (circa 1,4% annuo)
