I servizi della consulenza finanziaria indipendente

I SERVIZI

CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE

Lo Studio offre tre principali modalità di assistenza pre-strutturate sulla base della complessità media relativa a criteri di entità patrimoniale e natura giuridica del soggetto.

E’ in ogni caso possibile strutturare un servizio personalizzato sulla base delle proprie esigenze finanziarie e patrimoniali.

Un appuntamento gratuito consentirà al Cliente di meglio comprendere i dettagli di ciascun servizio e selezionare quello/i di proprio interesse sulla base delle proprie necessità ed i propri obiettivi.

PORTFOLIO ADVISORY

ANALISI

Analisi di Portafoglio (qualità, costi, rischi…)
Analisi singoli strumenti (Fondi, Polizze…)
Analisi della posizione aggregata
Analisi Fondi Pensione (o PIP)

INVESTIMENTI

Strutturazione portafogli d’investimento personalizzati o singole raccomandazioni
Monitoraggio ed assistenza continua (modifiche, ribilanciamenti, adeguamenti…)
Reportistica periodica

Per l’attività mi avvalgo dell’analisi, ricerca e rating di Consultique SCF e software sviluppato in collaborazione con Analysis Spa, società con quasi 40 anni d’esperienza e leader in Italia per soluzioni software integrate e database finanziari.

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WEALTH ADVISORY

PIANIFICAZIONE, ANALISI ed INVESTIMENTI

Financial Management – Gestione Finanziaria: tale area ha lo scopo di fornire indicazioni inerenti alla morfologia economica del patrimonio, gli attivi e passivi del nucleo familiare, tipologia di entrate ed uscite reddituali, la sostenibilità dei debiti finanziari e impatti e sostenibilità degli obiettivi economici espressi negli incontri con il Cliente
Asset Management – Pianificazione degli Investimenti: in quest’area si andrà a verificare l’efficienza degli investimenti finanziari, la coerenza con il profilo di rischio espresso e l’efficienza complessiva finalizzata al raggiungimento degli obiettivi finanziari
Risk Management – Gestione del Rischio e Pianificazione Assicurativa: area finalizzata a misurare la copertura assicurativa esistente in rapporto agli attivi detenuti o alle esigenze di presidio del rischio e conseguentemente l’esposizione globale allo stesso.
Retirement Planning – Pianificazione Previdenziale: in quest’area si forniscono proiezioni finanziarie basate sulla storia contributiva del Cliente e dei membri familiari al fine di misurare l’adeguatezza previdenziale rispetto alle future necessità reddituali del nucleo familiare, si forniscono quindi indicazioni riguardanti tempistiche e fabbisogni finanziari integrativi (gap pensionistici).
Tax Planning – Pianificazione Fiscale: valutazione della pressione fiscale presente e prospettica con misurazione degli eventuali impatti generati da variazioni sulla pianificazione complessiva.
Estate Planning – Pianificazione Successoria: rappresentazione prospettica dell’evoluzione patrimoniale e della liquidità con indicazioni riguardanti efficientamenti, destinazioni ed obiettivi di pianificazione per i superstiti.

Nei casi più complessi il lavoro sarà supportato da Consultique SCF S.p.a. Società con oltre 20 anni d’esperienza e pioniera in Italia della Consulenza Finanziaria Indipendente. Per la valutazione e la consulenza in ambito successorio si lavorerà in sinergia con lo Studio Legale Bonaiti e Associati, realtà multidisciplinare con quasi 70 anni di esperienza.